近日,中国人民银行公布“2023年度金融科技发展奖”(以下简称“金发奖”)获奖名单,中国太保“非标信用风险预警”项目荣获二等奖,“财产险风险减量数字化体系”荣获三等奖。

“金发奖”是我国金融业唯一的部级科技奖项,具有较强的权威性和广泛的影响力,是国内金融科技领域重要奖项之一。中国太保已经三次获得六个奖项,体现了中国太保卓越的科技创新能力。

“非标信用风险预警”项目由中国太保集团、长江养老和太保科技联合申报,项目聚焦通过科技赋能和风险防范底线思维的结合,成功建立了业内领先的全集团共享的多维度预警指标库,包括上百基础指标和上千衍生指标,涵盖较全面的财务指标和非财务指标,模型的预测精准度超过70%,有效覆盖了全市场高风险主体,并提高了动态跟踪预警的效果,大幅度提升了信用风险评估的客观性和风险可量化性,实现了行业领先的风险预测能力。此外,项目落实技术创新,探索了指标因子研究工具,高危案例自动挖掘工具,风险传播跟踪建模等前瞻研究,并且完成了三项专利申请。

“财产险风险减量数字化体系”项目由中国太保产险申报,项目聚焦于企业和社会管理的风险需求,运用大数据、人工智能、气象预警、物联网、机器学习等技术,搭建事前防范-“风险雷达”、事中监测预警-物联智保平台、事后应急救援-大灾指挥平台,经由智能应用服务平台进行数据拉通,业务贯通,形成了全方位闭环风险管理体系,并在车险、农险、企财险等多个场景中得到了广泛应用。项目累积服务4000余企业客户,形成49万份客户风险档案,为客户提供精准的风险管理服务;服务营运车辆8万+,出险率下降了18.8个百分点,死亡案件率降幅超过一半,每年避免直接和间接损失10多亿元;成功应对台风“梅花”、“杜苏芮”、“海葵”等重大自然灾害131次,大幅提高了社会抗风险能力,为实体经济提供了有力保障。

未来,中国太保将加快推进“数智太保”规划落地实施,实现人工智能、大模型、区块链等新兴技术与金融保险业务的深度融合,构筑面向未来的“数字金融”,引领新质生产力实现突破。